Политика описывает процедуры идентификации клиентов (KYC) и противодействия легализации доходов, полученных преступным путём (AML), применяемые Siberia Exchange во всех офисах сети.
01 Назначение и правовая база
1.1. Настоящая Политика разработана в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также с учётом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), являющихся общепринятым международным стандартом в сфере противодействия отмыванию доходов применительно к поставщикам услуг, связанных с виртуальными активами (VASP).
1.2. Целью Политики является предотвращение использования сервиса Siberia Exchange для легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма, а также защита клиентов от мошеннических действий третьих лиц.
02 Принципы KYC
2.1. Компания применяет принцип «знай своего клиента» (Know Your Customer) в отношении каждого клиента, обращающегося за совершением сделки, независимо от суммы операции.
2.2. Идентификация клиента является обязательным условием совершения сделки и не может быть заменена устным подтверждением личности без предъявления документа.
2.3. Компания применяет риск-ориентированный подход: объём процедур проверки зависит от суммы сделки, частоты обращений клиента и иных факторов риска.
03 Уровни идентификации
| Уровень | Сумма сделки | Требуемые данные |
|---|---|---|
| Базовый | До 100 000 ₽ (эквивалент) | Документ, удостоверяющий личность; ФИО; контактный телефон |
| Расширенный | От 100 000 до 600 000 ₽ | Базовый уровень + подтверждение источника средств (по запросу оператора) |
| Усиленный | Свыше 600 000 ₽ либо серия связанных операций | Расширенный уровень + анкета происхождения активов, персональный менеджер |
Пороговые суммы приведены как ориентир и могут быть скорректированы внутренним регламентом Компании с учётом изменений законодательства.
04 Процедура идентификации
4.1. При личной явке в офис клиент предъявляет оператору документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ либо иной документ, признаваемый действующим законодательством).
4.2. Оператор сверяет данные документа с данными, указанными в Заявке, и фиксирует факт проверки во внутренней системе учёта Компании.
4.3. Для сделок расширенного и усиленного уровня оператор вправе запросить дополнительные пояснения об источнике происхождения денежных средств или цифровых активов.
4.4. Отказ клиента предоставить запрошенные сведения является основанием для отказа в проведении сделки согласно разделу 7 настоящей Политики.
05 Международные стандарты и санкционные списки
5.1. Компания учитывает в своей деятельности международные рекомендации FATF в отношении поставщиков услуг с виртуальными активами, включая принцип «Travel Rule» — передачу информации об отправителе и получателе при переводах цифровых активов между поставщиками услуг, где это применимо и технически осуществимо.
5.2. Компания вправе осуществлять проверку клиента и контрагентов сделки на предмет присутствия в перечнях лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, а также в санкционных списках, публикуемых уполномоченными органами Российской Федерации и международными организациями.
5.3. При выявлении совпадения с указанными перечнями Компания обязана приостановить операцию и проинформировать уполномоченный орган в порядке, установленном 115-ФЗ.
06 Признаки подозрительных операций
- Дробление одной крупной сделки на несколько мелких с очевидной целью избежать процедур усиленной проверки.
- Явное нежелание клиента предоставлять запрошенные сведения об источнике происхождения средств.
- Несоответствие характера сделки обычной практике для данного клиента без разумного объяснения.
- Использование цифровых кошельков, ранее связанных, по имеющимся у Компании сведениям, с незаконной деятельностью.
При выявлении подобных признаков оператор обязан задокументировать обстоятельства и передать информацию ответственному сотруднику Компании для принятия решения о дальнейших действиях, включая возможное информирование уполномоченного органа.
07 Право на отказ в обслуживании
7.1. Компания вправе отказать в проведении сделки или расторгнуть отношения с клиентом без объяснения причин в случаях, предусмотренных 115-ФЗ, включая непредоставление клиентом документов, необходимых для его идентификации.
7.2. Отказ в обслуживании по основаниям, предусмотренным настоящим разделом, не является односторонним отказом от исполнения уже заключённого и надлежащим образом оформленного договора купли-продажи и применяется на этапе, предшествующем такому заключению.
08 Хранение сведений
Сведения, полученные в рамках процедур идентификации клиента, хранятся в течение срока, установленного законодательством Российской Федерации о противодействии легализации доходов, но не менее 5 (пяти) лет с даты совершения последней операции с участием данного клиента.
09 Ответственные лица и обучение
9.1. В Компании назначается специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Политики AML/KYC и взаимодействие с уполномоченным органом.
9.2. Сотрудники, непосредственно работающие с клиентами, проходят регулярное обучение по вопросам идентификации клиентов и распознавания признаков подозрительных операций.